Comprendre 44

La Cour de cassation donne son feu vert aux « fonds à formule » dans l’assurance vie

Dans un arrêt très attendu paru le 23 novembre 2017, la Haute juridiction a estimé que les produits structurés pouvaient être commercialisés au sein d’unités de compte. Les assureurs sont bien autorisés à proposer des produits structurés dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. Tel est le verdict de la deuxième chambre civile de la […]

18 décembre 2017 Lire la suite

Comment sont évalués les ISR ?

Trois vertus guident les investissements socialement responsables : le respect de l’environnement, celui des travailleurs et la transparence dans la gestion. Mais comment obtenir des évaluations fiables ? Début juillet, l’agence de notation Vigeo Eiris a relevé de cinq points en moyenne la note environnementale qu’elle attribue à plusieurs entreprises internationales. Et pour cause : ces dernières, dont […]

4 décembre 2017 Lire la suite

Les principaux acteurs de l’ISR

L’investissement socialement responsable se base sur des critères financiers et extra-financiers pris en compte par tous les acteurs : investisseurs, sociétés de gestion, organismes de promotion, agences de notation… Avec une croissance de 11,6 % des sommes investies sur le seul premier trimestre 2017 selon le centre de recherche et d’expertise Novethic, l’investissement socialement responsable (ISR) […]

27 novembre 2017 Lire la suite

Assurance-vie et bénéfice du contrat

A défaut d’être mentionné dans la clause bénéficiaire, un bénéficiaire potentiel d’une assurance-vie doit apporter la preuve qu’il a été désigné pour percevoir les capitaux du contrat au décès du souscripteur. En cas de doute, une personne ne peut prétendre au bénéfice d’une assurance-vie que si elle apporte la preuve qu’elle a bien été désignée […]

14 novembre 2017 Lire la suite

Les Français jugent mal les actions

L’investissement en actions véhicule de nombreux clichés, le plus souvent erronés, chez les épargnants. L’épargne en actions suscite de nombreuses idées reçues qui se révèlent généralement… fausses. Voilà l’un des enseignements de la Lettre de l’Observatoire de l’Autorité des marchés financiers (AMF), diffusée le 17 juillet 2017. Le superviseur a demandé à Kantar TNS une enquête […]

26 octobre 2017 Lire la suite