- La liquidité : mon investissement est-il disponible à tout instant ? C’est le cas des contrats d’assurance-vie, sous réserve bien sûr des conséquences d’une éventuelle acceptation du contrat par les bénéficiaires désignés. A l’inverse, les contrats de retraite non rachetables sortent exclusivement en rente sauf cas exceptionnels.
- La volatilité : mon investissement est-il risqué, peut-il connaître des variations importantes, à la hausse comme à la baisse ? Un placement sur un support monétaire comme un livret est très peu volatil. Il ne peut baisser. A l’inverse, des unités de compte investies en actions pourront connaître des variations significatives, à la hausse comme à la baisse.
- Le rendement espéré : quelles sont les perspectives de rémunération de mon investissement sur le long terme ? Ce dernier aspect est étroitement lié à la volatilité. Sans prendre de risques, on ne peut en effet escompter de gains significatifs. En témoigne la très faible rémunération des livrets et, à l’opposé, le rendement élevé des actions, observé sur des chroniques suffisamment longues.