Épargne 39

 

Finance responsable : bientôt un label ISR plus « vert »

À compter du 1er mars 2024, les producteurs de charbon, de pétrole et de gaz ne pourront plus être référencés dans les fonds labelisés Investissement socialement responsable.   Lifting en vue pour le label ISR (Investissement socialement responsable). Créée en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, cette labellisation est octroyée aux fonds communs […]

8 décembre 2023 More
 

L’assurance-vie : un outil privilégié pour la transmission

Plus du tiers des Français utilisent leur contrat d’assurance-vie pour organiser, de leur vivant, la transmission de leur patrimoine.   Pour préparer sa transmission, rien de tel que l’assurance-vie. C’est ce qui ressort d’un sondage diffusé le 24 avril 2023 et mené par l’institut OpinionWay pour le compte de l’éditeur de testaments en ligne Hérit. […]

6 juin 2023 More
 

Changement de bénéficiaire : l’assureur vie doit en être informé du vivant du souscripteur

Changement de bénéficiaire : l’assureur vie doit en être informé du vivant du souscripteur Si le souscripteur d’une assurance-vie peut modifier à tout moment l’identité des personnes qu’il a désignées pour percevoir les capitaux de son contrat à son décès, il doit veiller à respecter  la procédure prévue par le code des assurances, rappelle la Cour […]

10 juillet 2019 More
 

Les Français, des épargnants européens comme les autres

Contrairement aux idées reçues, les comportements des épargnants tricolores ne sont pas très éloignés de ceux de leurs voisins, souligne une récente étude du Cercle de l’Épargne. L’attitude de nos compatriotes en matière d’épargne se révèle finalement très proche de celle des autres Européens. Ce constat, qui peut étonner, est dressé par l’ étude du […]

5 juillet 2019 More
 

Assurance-vie : le maintien des avantages fiscaux en cas de co-adhésion en cours de contrat s’apprécie au cas par cas

Dans une récente réponse ministérielle, Bercy estime que la question de savoir si la souscription conjointe à une assurance-vie déjà ouverte engendre la création d’un nouveau contrat doit être appréhendée selon plusieurs critères. La co-adhésion à une assurance-vie en cours de contrat entraîne la création d’une nouvelle assurance vie… ou pas. C’est grosso modo cette […]

28 juin 2019 More