Comprendre 65

 

Assurance-vie : la refonte de l’euro-croissance est effective depuis le 1er janvier 2020

Créé en 2015, ce support d’investissement est présenté comme le « 3e pilier de l’assurance-vie », avec les fonds en euros et les unités de compte. Le Gouvernement a souhaité simplifier le fonctionnement du fonds euro-croissance pour le rendre plus attractif.   Le fonds euro-croissance reposait sur un principe innovant et séduisant : offrir une garantie du capital […]

17 janvier 2020 More
 

Le DICI : un document à lire avec attention avant de souscrire à une UC

Avant chaque souscription d’unité de compte, le document d’information clé pour l’investisseur remis obligatoirement à l’épargnant doit être étudié avec soin par ce dernier, a rappelé le médiateur de l’Autorité des marchés financiers. Un particulier doit consulter dans le détail le document d’information clé pour l’investisseur (DICI) avant de souscrire un portefeuille d’actions ou d’obligations. […]

11 juin 2019 More
 

Assurance vie : gare aux escroqueries sur la recherche de contrats non réclamés

De faux avocats ou représentants d’assureurs font croire à des personnes qu’elles sont bénéficiaires de contrats d’assurance-vie en déshérence pour leur réclamer des frais de dossier alerte la Fédération française de l’assurance. Haro sur les escrocs. La Fédération française de l’assurance (FFA) a diffusé le 15 avril 2019 sur son site Internet un message de […]

3 mai 2019 More
 

La clause bénéficiaire de l’assurance vie

Les souscripteurs d’un contrat d’assurance vie ont la possibilité de désigner les personnes de leur choix qui percevront les capitaux à leur décès. Certains souscripteurs d’assurance vie négligent la clause bénéficiaire de leur contrat. A tort car ce dispositif constitue un élément important pour préparer sa succession. Avant toute chose, le souscripteur doit vérifier qu’une […]

17 janvier 2019 More
 

Succession : précision sur les nouvelles règles pour l’assurance-vie

Bercy a récemment confirmé que les capitaux des contrats d’assurance-vie alimentés par les fonds communs d’un couple, et non dénoués au décès du premier conjoint, ne sont plus intégrés dans l’actif successoral pour les successions ouvertes à partir du 1er janvier 2016. Le ministère de l’Économie et des Finances a apporté une précision d’importance en […]

4 janvier 2019 More