2017 27

 

Les différentes formes d’investissement responsable

Intégration des entreprises socialement responsables, exclusions sectorielles ou normatives, engagement actionnarial : l’investissement dans un fonds ISR peut prendre différentes formes. Selon Novethic, le centre de recherche spécialisé dans la finance solidaire, il existerait quelque 401 fonds dédiés à l’investissement socialement responsable (ISR) en France. Leur encours aurait atteint la bagatelle de 746 milliards d’euros en […]

24 novembre 2017 Lire la suite
 

Assurance-vie et bénéfice du contrat

A défaut d’être mentionné dans la clause bénéficiaire, un bénéficiaire potentiel d’une assurance-vie doit apporter la preuve qu’il a été désigné pour percevoir les capitaux du contrat au décès du souscripteur. En cas de doute, une personne ne peut prétendre au bénéfice d’une assurance-vie que si elle apporte la preuve qu’elle a bien été désignée […]

14 novembre 2017 Lire la suite
 

Les Français jugent mal les actions

L’investissement en actions véhicule de nombreux clichés, le plus souvent erronés, chez les épargnants. L’épargne en actions suscite de nombreuses idées reçues qui se révèlent généralement… fausses. Voilà l’un des enseignements de la Lettre de l’Observatoire de l’Autorité des marchés financiers (AMF), diffusée le 17 juillet 2017. Le superviseur a demandé à Kantar TNS une enquête […]

26 octobre 2017 Lire la suite
 

L’engouement pour les UC se poursuit

Avec 14,1 milliards d’euros en 2016, la collecte nette de l’assurance-vie en unités de compte a encore progressé l’an dernier, selon la Banque de France. Les unités de compte (UC) sont de plus en plus plébiscitées par les souscripteurs de contrats d’assurance-vie. Après avoir atteint 13,8 milliards d’euros en 2015, la collecte nette (les versements […]

9 octobre 2017 Lire la suite
 

Assurance-vie : les transformations « Fourgous » en hausse

Entre 2005 et 2016, plus de 2,5 millions de contrats monosupport en euros ont été transformés en contrats multisupport, selon les dernières données des assureurs. Une opération qui permet d’accroître le potentiel de rendement de son assurance-vie, tout en préservant son antériorité fiscale. Petit-à-petit, les transformations « Fourgous » font leur nid. Le nombre de contrats d’assurance-vie […]

2 octobre 2017 Lire la suite